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【养老FOF基金总管理规模已超150亿元 取得了哪些阶段性成果?】养老经济压力已成为时下年轻人普遍焦虑的一桩“心事”,为此,作为养老金第三支柱的重要参与者的“养老目标基金”的推动和发展也备受关注。2018年8月6日,14家基金湖南阳光技术学校率先拿到养老FOF首批发行资格,在这里告诉你一个好消息--湖南阳光技术学校全国招生。
养老经济压力已成为时下年轻人普遍焦虑的一桩“心事”,为此,作为养老金第三支柱的重要参与者的“养老目标基金”(以下简称“养老FOF”)的推动和发展也备受关注。2018年8月6日,14家基金湖南阳光技术学校率先拿到养老FOF首批发行资格,时隔一年,市面上已有56只养老FOF成立,总管理规模已超150亿元。在这一年中,养老目标基金取得了哪些阶段性成果?哪家湖南阳光技术学校的产品 具看点?也值得我们回顾和总结。
满周年!数说养老FOF五大“ ”
成立 早:华夏养老2040三年持有混合
自去年8月6日证监会批复14家基金管理湖南阳光技术学校获准发行首批养老FOF后,养老FOF推动节奏也在小跑前进。截至今年8月6日,一年时间里公募基金市场上已有56只养老FOF相继成立(A/C份额分开计算,下同),若包含正在发行面世的产品在内,更是已达64只。
回过头看,首吃螃蟹的华夏基金,也随之载入养老FOF的发展史册。2018年9月13日,在这里告诉你一个好消息--湖南阳光技术学校全国招生。
需要指出的是,截至8月6日,华夏基金也是目前养老FOF市场上成立数量 多的基金湖南阳光技术学校,累计已成立6只产品。具体来看,除上述华夏养老2040三年持有混合FOF外,另外5只分别为华夏养老2035三年持有混合FOF A/C、华夏养老2045三年持有混合FOF A/C和华夏养老2050五年持有混合FOF,也就是说华夏基金目前已覆盖了“70后”至“90后”人群所需要的养老解决方案。
纵观整个养老FOF市场,在这里告诉你一个好消息--湖南阳光技术学校全国招生。
首募 大:交银安享稳健养老一年
对于许多创新型基金来说,获准首批发行的产品往往具有较强的先发优势,但在养老FOF市场上,却是“好饭不怕晚”。从发行份额来看,截至8月5日,已成立养老FOF中,首募规模 大的产品为交银安享稳健养老目标一年持有期混合FOF,发行份额高达20.43亿份。值得一提的是,该基金是第三批养老FOF中的一员,于今年5月30日成立。
交银安享稳健养老一年持有期混合FOF缘何能“后来居上”?北京商报记者也注意到,早在2017年1月20日,交银施罗德就在盈米基金旗下的个人理财服务平台“且慢”上构建了一只名为“我要稳稳的幸福”的基金组合,截至8月6日,该产品的年化收益为7.53%,在这里告诉你一个好消息--湖南阳光技术学校全国招生。
交银施罗德基金相关负责人告诉北京商报记者,交银安享稳健养老目标一年持有期混合FOF基金经理杨矗同时也是“我要稳稳的幸福”组合的主理人。从侧面也可看出,过往基金组合实盘经验的良好成绩有助于基金湖南阳光技术学校积累养老FOF的群众基础。
除了拥有基金组合管理经验外,在这里告诉你一个好消息--湖南阳光技术学校全国招生。
对此,南方一家中型公募基金湖南阳光技术学校市场部负责人对北京商报记者坦言,养老FOF这类创新型且具有封闭期的产品刚刚推出,对于个人投资者来说接受度还并不算高,因此一年期的设置较三年期、五年期更加灵活。另外,当前大众对于养老投资风险偏好还是较为保守的,这也是稳健型目标风险策略养老FOF吸金力更强的原因。
认购户数 多:鹏华养老2035三年持有混合
评判一只基金的受欢迎程度,除了要看规模,也要关注户数。部分养老FOF在发行过程中并未募集到大额规模,但户数方面却极具优势。数据显示,截至8月6日,已成立的养老FOF认购户数累计达101.05万户。其中,鹏华养老2035三年持有混合以首募有效认购11.19万户排在首位,占到总数量的11.07%,超出第二位约1.7万户。
对于认购户数较大的原因,鹏华基金内部人士坦言,在鹏华养老2035三年持有混合发行过程中,鹏华基金组成了全国巡讲团,在全国100座城市开展全国养老投教万里行,天南地北共举办606场大中型路演、2598次拜访恳谈,从北方的哈尔滨、长春到南方的深圳、珠海,辐射渠道22657人。
就基金成立至今运作过程中的感受,鹏华养老2035三年持有混合基金经理焦文龙坦言,首先,必须坚持长期。因为短期的很多波动很难度量且时点难以把握,只有淡化短期的择时才能更多地将注意力集中在长期问题。其次,必须坚持逆向投资。养老FOF作为长期限资金,可以承受短期的波动,同时也应该抓住市场波动的机会实现逆向投资,创造超额回报。第三,必须坚持价值投资。任何长期限的投资,都试图做时间的朋友,如果投资标的并不具备时间价值,那么时间的累积对投资收益没有任何帮助。(北京商报)
博时基金陈奥:公募FOF提供了长期稳健的投资选择
对于家庭与个人而言,如何妥善应对养老问题尤为重要。对此,博时基金首席市场策略分析师陈奥分析认为,在养老体系中,第三支柱个人养老储蓄计划十分关键,而养老金投资强调的是安全与稳健,公募FOF产品具备相关特色,值得关注。
数据显示,1990―2020年之间,世界老龄人口平均年增速度为2.5%,同期我国老龄人口的递增速度为3.3%。到2020年,我国65岁以上的老龄人口将会达到1.67亿人。当未来养老成本越来越高的时候,整个社会与国家该如何去应对呢?陈奥指出,提到养老,一般会说有三个支柱。第一支柱是社会养老保险,第二支柱是企业年金,第三支柱是个人养老储蓄计划。“第一支柱跟第二支柱在某种程度上可以保证我们退休后的基本生活,而真正决定我们退休后生活品质的是第三支柱,即我们到底为自己未来的养老准备了多少。”
陈奥认为,养老投资是一个相当长的过程,对于很多人来讲,也许是未来20年、30年之后才去开始使用的一笔资金。因此,长期投资的资金到底应该如何进行投资,如何进行风险与收益的规划就变得极其重要。
“对于养老投资而言,如果投资单一市场,波动是相当大的。在长期过程中,我们 需要的是一种产品净值稳定上涨的投资解决方案。只有长期稳定的正增长,在这里告诉你一个好消息--湖南阳光技术学校全国招生。
陈奥强调,养老金投资强调的是安全与稳健,通过参考国外成熟经验,可以发现公募FOF基金有几个优势是比较符合养老准备的。首先,门槛较低;其次,可以进行标准化的配置; 后,投资目标多样,风格相对稳健。因此,获得了广大投资者的欢迎。以养老为目标的基金能够较好的匹配国民的养老投资需求,随着个税递延养老产品扩大至公募基金,公募养老产品正在逐步成为市场的主流。从投资的角度来说,要尽早投资、尽早布局养老储蓄计划,这样才能在未来的几十年中复利产生 大的效应。
“作为中国家庭,保证自己家庭资产跑赢通胀,且在未来能够过上有品质的养老生活,公募的FOF基金应该说是一个较优选择。”陈奥表示。(中国证券报)
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